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浦发银行青岛分行烟台莱山支行成功堵截企业异常开立单位结算账户


发布日期:2019-12-31 07:15   来源:未知   阅读:

  近日,浦发银行青岛分行烟台莱山支行受理了一笔单位结算账户开户业务,法人王某持营业执照等资料,亲自至网点办理开户,客户经理已完成尽职调查等工作。网点柜员对开户资料的完整性、合规性等进行了审核,确认无误后,对网上银行业务进行二次营销。

  在与客户的沟通过程中,经办人员发现该公司为新注册公司,注册地点为烟台开发区某路,与本网点距离较远,法人王某为1995年出生,较为年轻,且对基本的财务知识、银行业务均不了解,这几点引起了经办人员的警惕。

  虽然客户经理已完成尽职调查等工作,但运营经办人员并没有掉以轻心,就客户开户用途、公司经营情况等进一步了解。客户对经办人员的问题表现出极不耐烦的情绪。

  此现象引起了经办人员的警惕,立即将此情况报告运营主管,运营主管随即与王某进一步沟通。面对运营主管的询问,王某闪烁其词,鉴于客户的种种可疑表现,浦发银行工作人员要求验证电话实名情况,客户突然表现出慌乱,当场表示该手机号不是本人名下。

  网点最终拒绝了客户的开户申请,并明确告知王某对于开立单位银行结算账户的相关规定以及出租出借账户的危害,王某随即离开网点。

  近年来,人民银行连续下发关于优化企业开户服务的相关通知,对银行开户环节提出了更高的要求,因此银行在接待、识别、拒绝企业开户等方面应有理有据、依法合规。银行必须有效识别企业身份,防范企业开户风险,不能简单仅依靠客户经理尽职调查,应结合多种可疑特征综合判断。

  记者了解到,浦发银行青岛分行烟台莱山支行分行一直积极组织开展柜员、厅堂等人员的培训工作,加强工作人员风险防范意识,强化临柜人员的技能培训,从案例中汲取经验,总结犯罪方式和手段,不断提高风险防范能力。

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